Как банковский счет может привести к уголовному преследованию: риски и признаки мошеннических схем

Передача россиянами своих банковских счетов мошенникам, даже «в рамках работы», может привести к уголовной ответственности, заявил экономист и депутат Мособлдумы Анатолий Никитин. По его словам, незнание о проблеме не освобождает от ответственности.

Недавний случай с 52-летней женщиной, вовлеченной в схему обналичивания средств по просьбе «работодателя», демонстрирует серьезность ситуации. С юридической точки зрения, это пособничество в легализации преступных доходов. Важно, что ответственность наступает за сам факт предоставления своего счета, особенно если он оформлен через индивидуального предпринимателя, через который прошло более 1 миллиона рублей.

**Как распознать мошенническую схему?** Наиболее очевидный сигнал тревоги – предложение «работодателя» оформить ИП и открыть счет для перевода средств. В таких ситуациях необходимо проявлять повышенную осторожность и тщательно проверять законность деятельности работодателя.

**Риски и последствия:** Юридические последствия могут быть весьма серьезными – до семи лет лишения свободы (статья 174.1 УК РФ). Наказание назначается, если будет доказано, что человек понимал или должен был понимать, что участвует в противоправной схеме.

**Смягчающие обстоятельства:** С учетом сложных обстоятельств, в качестве смягчающих могут выступать отсутствие судимостей, низкий уровень финансовой грамотности, активное сотрудничество со следствием, доказанная наивность и введение в заблуждение.

**Банковский счет – это ключ к уголовному делу:** По словам Никитина, передача банковского счета третьим лицам – прямой путь к уголовному разбирательству. Прежде чем предоставлять свои финансовые данные, необходимо тщательно взвешивать риски и убеждаться в надежности получателя средств.