Ошибочные блокировки банковских счетов: оценка рисков для российских клиентов

Новый закон, вступающий в силу с 1 сентября, предусматривает блокировку банковских счетов и мобильной связи для определенных категорий граждан, включая тех, чьи счета были признаны подозрительными. Кандидат экономических наук, преподаватель ИМЭС Залина Казова прогнозирует, что ежемесячно под такие меры могут попасть тысячи добросовестных клиентов.

Основная цель закона – противодействие телефонному мошенничеству и усиление финансово-правового контроля. Однако, по мнению эксперта, существует высокий риск ошибочных блокировок, связанных с техническими сбоями и ошибками в системах мониторинга. По оценкам Казовой, доля ложноположительных блокировок может составлять от 0,1% до 1% от общего числа операций, вызывающих подозрение.

Важным аспектом закона является обязанность банков своевременно информировать клиентов о блокировке счета. В случае ошибочной блокировки гражданам необходимо предоставить документальное подтверждение добросовестности операции. Эксперт подчеркивает, что, несмотря на потенциальные сложности, система анализа транзакций со временем приобретет большую зрелость, и доля ошибок будет постепенно снижаться.

Применение новых мер контроля вызывает вопросы о правах и возможностях клиентов, подчеркивая необходимость четких механизмов защиты прав добросовестных пользователей.