Огромные масштабы дропперства в России: мнения Лугового и данные ЦБ

Первый заместитель председателя комитета Госдумы по безопасности Андрей Луговой выразил серьезную обеспокоенность масштабами деятельности, известной как «дропперство» – использование подставных банковских счетов. По его оценкам, в этой схеме участвует более двух миллионов человек, а ежемесячный объем финансовых операций превышает 500 миллиардов рублей.

Луговой отметил, что проблема приобретает транснациональный характер. Около 30% участников схемы – граждане соседних стран, в частности из Средней Азии, которые приезжают в Россию по специально организованным «самолетным турам» для открытия и передачи банковских карт организаторам. Депутат подчеркнул, что дропы стали основным инструментом для теневого бизнеса, налоговой оптимизации, операций с онлайн-казино, криптовалютой и финансирования противоправной деятельности.

В то же время данные Центрального Банка свидетельствуют о позитивной динамике в борьбе с этим явлением. Среднемесячный объем операций на один дроп-счет к концу года сократился вдвое по сравнению с сентябрем и составляет сейчас 100–150 тысяч рублей. Это связано с сокращением «времени жизни» подставной карты – процесс выявления схемы теперь занимает часы или сутки, что делает ее менее прибыльной и более дорогой для организаторов.

С июля 2024 года в России усилен контроль за операциями с дроп-счетами. Банки обязаны проверять получателей переводов по специальной базе Центрального банка. Если платеж будет совершён на счёт, внесённый в этот список, а банк не заблокирует операцию, то он обязан самостоятельно возместить ущерб пострадавшему клиенту. Введен также механизм уголовной ответственности для владельцев карт, сознательно совершающих незаконные операции или передающих реквизиты третьим лицам за плату.