Российские банки усиливают контроль за переводами между счетами клиентов

Российские банки участились в блокировке карт и счетов клиентов, подозревая мошеннические действия при переводах между собственными счетами. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на клиентов банков и юристов.

В качестве примера приводятся случаи, когда клиенты Газпромбанка, ВТБ и других банков столкнулись с блокировкой при попытке вывода средств или переводов на другие счета. Например, один клиент получил смс-уведомление о необходимости верификации операции, после которой перевод был заблокирован. Другой клиент жаловался на блокировку карты из-за подозрений в мошенничестве при выводе средств на свой счет.

Центробанк требует от банков «действовать на опережение» в связи с волной мошенничества. В два раза расширен список признаков, по которым банки могут блокировать счета. В него входят, в частности, переводы на счета, с которыми клиент не взаимодействовал более шести месяцев, большие суммы переводов через СБП, частые транзакции, операции с подозрительных устройств и необычные суммы переводов.

Юристы отмечают, что банки обращают внимание на изменения в телефонных номерах, смену устройств и дробление средств на мелкие переводы.