Российские банки усиливают проверки при снятии крупных сумм из банкоматов

Российские банки проводят усиленные проверки при обналичивании крупных сумм через банкоматы. Это связано с необходимостью перепроверки данных клиентов и выявления потенциальных мошеннических операций.

После блокировки операции клиенту связывается представитель банка для подтверждения снятия денег. После подтверждения, банк предоставляет возможность повторить операцию через пять минут и позволяет снять запрошенную сумму. Например, клиент Газпромбанка столкнулся с требованием верифицировать операцию при выводе зарплаты, а позже его попытка перевести отпускные была заблокирована.

Другой клиент Банка ВТБ столкнулся с блокировкой карты из-за вывода средств после закрытия вклада, а после звонка в службу поддержки ограничения были сняты, однако карта вновь заблокирована спустя шесть дней при попытке вывести деньги со второго закрытого счета.

Кроме того, банки усиливают контроль за нестандартными операциями, такими как переводы на счета, с которыми клиент не взаимодействовал более полугода, или большие суммы переводов, особенно если они осуществляются с использованием подозрительных устройств.

ЦБ РФ также объявил о расширении перечня признаков мошенничества в два раза. Теперь в список попадут, например, денежные переводы лицам, с которыми клиент не взаимодействовал более полугода, если менее чем за сутки до этого клиент перевел сам себе более 200 тысяч рублей, воспользовавшись СБП, а также случаи смены номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах.