Банки усиливают контроль над крупными переводами между россиянами

Российские банки вводят ограничения на крупные переводы между физическими лицами. По информации РИА Новости, для разблокировки операций требуется предоставление клиентам информации о связи с получателем и цели перевода.

При попытке совершить крупную транзакцию операция блокируется, после чего банк связывается с владельцем счета для выяснения обстоятельств. Банк задает вопросы о получателе, целях перевода и предполагаемом использовании средств. «Даже законные» переводы могут быть заблокированы, если они соответствуют критериям подозрительности.

По словам главы Департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, такие ограничения введены для борьбы с мошенническими схемами, особенно с использованием системы быстрых платежей (СБП). В список подозрительных операций входят крупные переводы, изменения в данных доступа к онлайн-банку, а также переводы на счета, ранее использовавшиеся для мошеннических операций или отмеченные ЦБ РФ как мошеннические.

На данный момент, банки используют шесть ключевых критериев для выявления подозрительных транзакций: нехарактерные суммы, время и место перевода, подозрительная периодичность, использование ранее мошеннических устройств, переводы на счета с мошеннической маркировкой, а также подозрительная активность клиента, например, большое количество входящих СМС или звонков с незнакомых номеров.

С мая 2025 года действует ограничение на онлайн-переводы для определенных категорий граждан – 100 тысяч рублей в месяц. Это связано с борьбой с мошенническими схемами, в том числе с использованием дропперов. В период с мая 2025 года по сентябрь 2025 года Банк России получил 170,5 тысяч жалоб на блокировку счетов, карт и онлайн-банкинга, что на 21% больше по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина признала, что банки «перегибают палку» в борьбе с мошенничеством.